财富宝首款挂钩海外资产的浮动收益类型产品,每期挂钩不同标的。认购门槛1万元起,最短半年期限起,更好锁定高收益。

产品详情

产品发售时间表:

募集期 起息日 期限
周三至周日 下周三 半年/一年
周五至下周二 下周五 半年/一年

预期收益计算公式:

  • 预期年化收益率=固定收益+浮动收益
  • 固定收益:详见每款挂钩标的
  • 浮动收益:参与度×基金涨幅,详见每款挂钩标的,最低为0%
  • 预期收益=认购金额×预期年化收益率×投资期限/365(计算结果按照去尾法保留两位小数)

投资人预期收益测算:

  • 以挂钩贝莱德欧债基金为例,投资人投资1万元认购本期产品,期限一年,固定收益年化0.5%,票据与标的基金为150%参与度。
  • 最优:如到期,基金收益率为15.12%,投资者预期年化收益率为15.12%*1.5+0.5%=23.18%,投资人应收账款12318元。
  • 历史平均:如到期,基金收益率为6.37%,投资者预期年化收益率为6.37%*1.5+0.5%=10.06%,投资人应收账款11006元。
  • 最差:如到期,基金收益率为-1.83%,投资者预期年化收益率0.5%,投资人应收账款10050元。

挂钩标的-贝莱德欧债基金

预期年化收益率区间:0.5%~23.18%

产品总收益=固定收益+浮动收益

固定收益:年化0.5%

浮动收益:1.5倍x基金涨幅,最低为0%

投资策略

自上而下和自下而上相结合。对全球利率、各类债券资产等做梳理,开通过量化的方式,做初步筛选。确定板块后,通过对潜在标的债券的细化分析确定投资时点及资产配比。将少于70%的资产投资于以欧元计价的债券;少于80%的资产投资于投资级债券;超过30%资产可投资于全球经济体系任何行业任何规模的公司或发行人所发行的金融工具。基金目标杠杆比例为净资产的120%;在以对冲风险为目的时会少量使用衍生品。

基金历史业绩

贝莱德欧债基金自2000年成立以来,15个完整年度中有14个年份上涨;其中,近五年平均年化收益率达到6.37%,年化波动率仅为3.88%。

挂钩标的-安联策略基金

预期年化收益率区间:0.2%-27.52%

产品总收益=固定收益+浮动收益

固定收益:年化0.2%

浮动收益:1.5倍x基金涨幅,最低为0%

投资策略

通过对全球经济环境、趋势、基本面等因素的综合考量,捕捉全球股票市场的投资机会;欧洲市场债券主要筛选安全性高,能持续带来稳定现金流的标的。基金组合构建上,通过定量的方式,降低对高波动标的的投资比例,同时提升对低波动率标的的资金配比,以达到投资预期。通过直接投资或购买衍生品的方式投资高评级的欧洲债券;并且有不超过35%的资产可投资到发达国家市场的股票;另外有不超过10%的基金资产在必要时,可投资到其它的基金当中,主要以现金管理类为主。

基金历史业绩

Allianz Strategy Fund被Morning Star 评为五星评级基金。自2009/1/26成立以来,年化收益率达5.83%;年化波动率为4.25%;历史最大回撤仅为-5.38%。

挂钩标的-安盛高收益债券基金

预期年化收益率区间:0.2%~24.92%

产品总收益=固定收益+浮动收益

固定收益:年化0.2%

浮动收益:1.9倍x基金涨幅,最低为0%

投资策略

本基金投资组合的平均久期低于3年,短久期的债券相对于长久期不仅价格更为平稳,还能提供持续稳定的现金流。更重要的是,对利率变动可能带来的风险敞口较低。投研团队在选择标的时,着重关注发债企业在不同市场环境下的偿债能力,以及企业的基本面是否稳定且具有大幅改善的潜力。风险控制上,当企业的基本面出现不确定或者恶化的迹象,会坚决的卖出。

基金历史业绩

安盛投资欧洲短久期高收益债基金自2011年8月5日成立以来,5个完整年度均上涨。其中,近5年平均年化收益率达到4.60%,年化波动率仅为2.92%。

挂钩标的-耆卫全球股票基金

预期年化收益率区间:0.2%~27.83%

产品总收益=固定收益+浮动收益

固定收益:年化0.2%

浮动收益:1.3倍x基金涨幅,最低为0%

投资策略

基金策略包括用基本面分析、客观数据等进行缜密的投资研究,来达到选股和预测股票走势的目的。通过使用复杂的估值模型得出股票的长期收益和下行风险。基金通过全球股票的均衡投资策略实现收益。持仓通常包含多个股票组合,并利用指数衍生等工具对冲β风险,通过捕捉阿尔法获取收益。每个策略的交易配对有可能为净空头,但整个基金层面的净持仓不能为负。

基金历史业绩

挂钩标的-道琼斯地产基金

预期年化收益率区间:0%~15%

产品总收益=固定收益+浮动收益

固定收益:年化0%

浮动收益:1倍x基金涨幅,最低为0%

投资策略

本基金投资是以追求美国道琼斯房地产指数(Dow Jones U.S. real Estate Index)绩效为目标的ETF,专注投资于美国境内的房地产股票和REITs,而且投资权重与该指数相仿。

基金历史业绩

活动规则

  • 1、活动时间:2016年9月13日—2016年9月27日。
  • 2、活动参与对象:新老客户均可参与活动。
  • 3、在活动期间,所有体验汇盈理财计划的客户,首笔体验金额可享0.5%年化补贴收益率,补贴收益计算公式为:首笔体验金额*补贴收益率*申请期限/365,补贴收益封顶2000元。例:客户A,在9月14日体验汇盈理财计划5万元,期限一年,则补贴收益为50000*0.5%*365/365=250元;客户B,在9月14日体验汇盈理财计划60万元,期限一年,在9月16日又体验新一期汇盈理财计划5万元,则补贴收益为600000*0.5%*365/365=3000元(仅首笔体验金额可享),实际发放补贴收益为2000元。
  • 4、补贴收益将在2016年10月31日前,以专享现金券的形式发放至客户平安财富宝账户中,专享现金券是通过平安财富宝体验活期盈及定期理财产品的虚拟抵扣金,在产品体验金额大于或等于券的面值即可等同现金抵扣使用。
  • 5、平安财富宝对本次活动持有法律允许范围内的解释权。