财富君近期收到这样一个问题：

常听人提到大数据基金，我对股票基金、债券基金比较了解，大数据基金又是什么呢？

大数据基金可不是投资大数据的基金，“大数据”这个前缀更多指一种投资策略，即通过对海量数据的高效分析处理，同时结合财务、市场驱动等因子建立专业的量化分析模型，从互联网公司提供的海量信息数据中提炼出与投资行为相关的信息，作为基金投资决策的重要依据。

大数据基金通常由基金公司与一些互联网巨头合作，比如百度、360、淘宝、京东、东方财富、腾讯、新浪、同花顺等，以达到优势互补的目的。从大数据基金设计原理上来看，决定基金未来业绩优劣的因素主要为两个方面：一是基金产品所应用的选股模型对于大数据挖掘和分析的有效性；二是，信息源的覆盖面、真实度、相关度是否能够反映经济运行状况，并对股票投资形成正确指引。前者主要依赖于基金公司基于大数据构建选股模型的开发能力，其对投研实力和资金投入均有相对较高的要求。后者则依托于强大的数据信息源背景，所以大多引入互联网商业巨头公司进行合作开发。

总的来说，相对传统主动基金，大数据基金有这些优势：

1. 组合选股更智能。相比传统投资依靠财务、成交量等交易指标，大数据指数能结合海量的大数据，如电商交易数据、银联刷卡数据、社交关注热度等，主动选股，多维度更智能。

2. 价值预判更前瞻。大数据包含买卖家数、订单数、成交额、消费笔数等与行业或企业利润和投资价值息息相关的数据，每日跟踪，在利润还没进入财务报表前就能提前洞察。

3. 反应调整更敏捷。传统投资大多根据企业财报公布周期对企业经营状况进行判断，大数据基金可以能随时根据企业的未来价值预期来调整，更快捕捉市场变化，更好获取超额收益。

财富君今天介绍的博时中证淘金大数据100指数基金，就是业内第一只依托互联网电商海量的交易大数据，预期一个行业未来盈利状况和繁荣程度，并综合财务因子等多因子来量化选取成分股的大数据指数基金。

基金投资目标：淘金大数据基金是以战胜中证500指数为主要投资目标，风格上整体偏中小盘。

基金投资策略：以中证500行业配置基准为基础，根据大数据行业配置因子，增加相对中证500基准在行业上的主动风险，基于动态多因子选股模型，选取每月指数成分股，力图持续战胜中证500的超额收益。

那么，博时中证淘金大数据100指数基金的业绩真能跑赢中证500么？

财富君用数据说话：最近一年，淘金100的收益率为35.51%，同期中证500的收益率为11.88%，本基金的超额收益为23.63%。2016年，累计超额收益为19.15%。2017年以来，已经有1.65%的超额收益。

表1  不同阶段的超额收益情况

数据来源：wind，截止日期2017-2-10

数据来源：wind，截止日期2017-2-10

财富君认为，当前央行通过上调政策利率来推动债券市场去杠杆。在利率上行、楼市调控趋严等市场环境下，债券资产和房地产资产配置需求将受到一定影响，A股也可能迎来一波新的增量配置需求。根据电商大数据反映的不同行业景气程度，精选有成长性和合理估值的股票，积极把握代表未来经济转型的大消费主题的投资机会，会是今后投资的一个重要方向。

风险提示：数据信息均来源于wind及博时基金公司。公司及人员的过往业绩不代表该基金未来运作的实际效果，也不代表投资者可能获得的实际收益，其投资回报可能因市场环境等因素的变化而改变；文中的分析预测和相关结论建议等任何表述仅供参考，不代表任何确定性判断，不代表项目未来运作的实际效果和可能获得的实际收益，且任何表述均不具有任何法律约束力，不构成任何要约与承诺。基金有风险，投资须谨慎。

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